Fondsgebundene Lebensversicherung

Ein gutes Anlagegefühl

Mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung stellen Sie sicher, dass Ihr Geld in guten Händen ist. Zu Fonds mit besonders günstigen Konditionen haben allerdings meist nur Großanleger_innen Zugang. Damit Sie als Privatperson zu den gleichen Renditechancen investieren können, bieten wir eine Veranlagung in institutionelle Fondsanteilsklassen. Dabei haben Sie die Möglichkeit, die zugrundeliegenden Investmentfonds selbst auszuwählen. So können Sie das Fondsportfolio für Ihre Lebensversicherung frei nach Ihrer Ertragserwartung und Risikofreude zusammenstellen.

Produkte im Vergleich

Wählen Sie Ihre Variante je nachdem, ob Sie eine Einmalveranlagung machen möchten oder Ihre Prämie laufend einzahlen.

Generali LifeInvest

• Einmalprämie
• Individuelle Veranlagung: Wir schichten Ihr Fondsvermögen auf Wunsch bis zu 4 Mal jährlich kostenlos um. So können Sie rasch auf Veränderungen der Finanzmärkte reagieren.
• Einstiegsmanagement: Die Erstveranlagung erfolgt in risikoärmere Fonds (z. B. Geldmarktfonds). Erst danach wird Ihr Vermögen über mehrere Monate automatisch auf die gewünschten Fonds umgeschichtet. Damit helfen wir Ihnen, das Kursrisiko bei einer Einmalveranlagung zu senken.
• Re-Balancing: Wir prüfen die Aufteilung der Fonds im Vertrag zum Jahrestag auf mögliche Verschiebungen durch Kursentwicklungen. Gegebenenfalls stellen wir das ursprünglich gewünschte Verhältnis wieder her.
• Ablaufmanagement: Um das Kursrisiko zum Vertragsende zu senken, können Ihre Fondsanteile automatisch in einen Absicherungsfonds umgeschichtet werden.

Generali Fondspolizze

• Laufende Prämienzahlung
• Individuelle Veranlagung: Ab dem 2. Jahr können Sie Ihre Fonds bis zu 4 Mal jährlich kostenlos ändern.
• Zusätzlicher Ablebensschutz: Im Ablebensfall werden nach Ablauf der Wartezeit 7 Prozent der Prämiensumme exkl. Versicherungssteuer ausbezahlt – und zwar zusätzlich zum vorhandenen Fondsvermögen.
• Teilauszahlungen: Schon ab dem 6. Versicherungsjahr können Sie auf einen Teil des angesparten Fondsvermögens zugreifen. Details dazu finden Sie in den Versicherungsbedingungen.
• Versicherungssteuer statt Kapitalertragssteuer: In der Prämienzahlung ist die Versicherungssteuer von 4 Prozent enthalten. Dafür sind die erwirtschafteten Kapitalerträge von der Kapitalertragsteuer in Höhe von 27,5 Prozent befreit.

Nachhaltigkeit in der Geldanlage

Wir bieten auch eine breite Auswahl an nachhaltigen Fonds an. Sie haben die Wahl, wie Sie mit Ihrer Lebensversicherung Ihr Geld anlegen möchten — damit Ihre private Vorsorge auch zu Ihnen passt. Die Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen auf Produktebene finden Sie unter den Downloads.

Alle Informationen (inklusive Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen auf Fondsebene) zu Ihren Fonds finden Sie hier.

§ Hinweis zur Nachhaltigkeit: Die fondsgebundene Lebensversicherung ist ein Produkt mit Anlageoptionen. Ihre individuelle Fondsauswahl bestimmt, in welcher Ausprägung Nachhaltigkeit in Ihrer persönlichen Lebensversicherung berücksichtigt wird. Wenn Sie in Ihrer Veranlagung nur Anlageoptionen gemäß Artikel 6 wählen, sind in Ihrem Vertrag keine ökologischen oder sozialen Merkmale berücksichtigt. Die Einordnung der Anlageoptionen erfolgt gemäß Offenlegungs-Verordnung (EU) 2019/2088 in die Kategorien gemäß Artikel 6, 8 und 9.

Finanzprodukte nach Artikel 9: Diese Finanzprodukte streben eine nachhaltige Investition mit einer positiven Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft an. Sie werden auch als „dunkelgrüne“ Finanzprodukte bezeichnet.

Finanzprodukte nach Artikel 8: Das sind Finanzprodukte, die ökologische oder soziale Merkmale – oder eine Kombination beider Merkmale – bewerben bzw. fördern. Diese Merkmale werden zwar berücksichtigt, deren Umsetzung aber nicht aktiv angestrebt. Diese werden auch als „hellgrüne“ Finanzprodukte bezeichnet.

Finanzprodukte nach Artikel 6: Diese Finanzprodukte berücksichtigen Nachhaltigkeitskriterien gemäß Offenlegungs- oder Taxonomie-Verordnung nicht oder nur in geringem Umfang. Sie werden im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit als „sonstige Finanzprodukte“ bezeichnet.