Fondsgebundene Lebensversicherung

Q: Wann ist eine fondsgebundene Lebensversicherung sinnvoll?

Eine fondsgebundene Lebensversicherung eignet sich zum langfristigen Vermögensaufbau, wenn man von den Ertragschancen des Kapitalmarktes profitieren möchte. Sie können die fondsgebundene Lebensversicherung für die Pensionsvorsorge nutzen, um beispielsweise Kinder oder Enkelkinder finanziell abzusichern oder sich selbst einen Traum zu erfüllen.

Q: Ist die Auszahlung der fondsgebundenen Lebensversicherung steuerfrei?

Nach Ablauf der steuerlichen Mindestbindefrist (10 bzw. 15 Jahre) ist eine Kapitalauszahlung grundsätzlich einkommensteuerfrei. Die Pensionszahlung ist bis zum Erreichen des Kapitalwerts von der Einkommenssteuer befreit. Für die Auszahlung fällt auch keine Kapitalertragsteuer an. Weitere Details erklärt Ihnen gerne Ihr_e Kundenbetreuer_in.

Q: Kann ich eine fondsgebundene Lebensversicherung kündigen?

Die Lebensversicherung ist eine wertvolle Form der finanziellen Vorsorge, die Sie nicht leichtfertig kündigen sollten. Darum empfehlen wir Ihnen, vor einer Kündigung mit Ihrer Kundenbetreuerin oder Ihrem Kundenbetreuer zu sprechen. So können wir gemeinsam eine sinnvolle Lösung finden. Im Fall eines finanziellen Engpasses können Sie z. B. eine Prämienpause in Anspruch nehmen oder die Prämie reduzieren.

Q: Was ist der Unterschied zwischen einer fondsgebundenen und einer fondsorientierten Lebensversicherung?

Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wird die Prämie ausschließlich in Fonds veranlagt. Sie bietet eine Erlebensleistung, die von der Entwicklung der vom Versicherungsnehmer gewählten Investmentfonds (Fondsvermögen) abhängig ist und eine zusätzliche Ablebensleistung. Die fondsorientierte Lebensversicherung mit wählbarer klassischer und fondsgebundener Veranlagung bietet garantierte Leistungen aus dem klassischen Deckungskapital sowie Leistungen aus dem fondsgebundenen Deckungskapital je nach Entwicklung der gewählten Investmentfonds.

Oft stehen professionell verwaltete Fonds nur Großanleger_innen offen. Mit den fondsgebundenen Lebensversicherungen können Sie auch als Privatperson in institutionelle Fondsanteilsklassen investieren.

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